Неотъемлемой частью рыночной экономики являются финансовые рынки, их эффективное функционирование во многом предопределяет устойчивое развитие экономики и общества посредством бесперебойной работы рыночных механизмов. Само понятие «финансовый рынок» объединяет в себе несколько смежных понятий, одновременно являющихся видами финансовых рынков.
Так, финансовый рынок включает в себя: рынок товаров и услуг, рынок рабочей силы и финансовый сектор, рынок капитала. Соответственно, рынок товаров и услуг включает в себя весь спектр общественных отношений, связанных с производством и потреблением, в пределах указанного рынка во многом функционируют Российское частное право, в том числе нормы международного частного права.
Рынок рабочей силы включает в себя взаимоотношения между субъектами экономической деятельности по поводу реализации своего права на труд, декларированного ст. 37 Конституции Российской Федерации. Особенностью рынка рабочей силы является высокий уровень его социальной значимости. Например, в стратегии экономической безопасности РФ до 2030 года особое внимание уделяется уменьшению издержек в трудовом секторе экономики и повышении его эффективности. Так, п.6 ч. 23 указанного акта декларирует, что основной задачей в области развития человеческого потенциала является содействие эффективной занятости населения и мобильности трудовых ресурсов [1]
Финансовый рынок в большей степени представлен рынками ценных бумаг; рынками ссудных капиталов и денежных рынках. Рынок капитала характеризуется посредством использования различного рода финансовых инструментов, направленных на среднесрочное и долгосрочное капиталовложение. Среди примеров рынка капитала наиболее популярными являются страховые рынки и валютные рынки, позволяющие снизить риски участников экономических правоотношений в процессе ведения ими их нормальной деятельности (применительно к страховым рынкам), так и регулировать валютные курсы посредством регулирования стоимости на национальные валюты зарубежных стран.
Следует понимать, что термин «экономическая безопасность» обозначает защищенность национальной экономики от внешних и внутренних угроз при которой обеспечивается экономический суверенитет, единство экономического пространства, а также условия для реализации стратегических национальных приоритетов. Следует более детально проанализировать место финансовых рынков в обеспечении защищенности России и ее экономики.
Стабильная и эффективная работа финансовых рынков обеспечивает стабильность и поступательное развитие экономики. Исследуя влияние финансовых рынков на экономический рост и деловые циклы, Столбов М.И., опираясь на подход, включающим показатели функционирования финансового рынка в модели эндогенного экономического роста заметил, что несмотря на спорный характер самого подхода и научную. дискуссию касательно влияния уровня развития финансового рынка на экономический рост, опыт таких стран, как Великобритания. США и Япония подтверждаются гипотезу, согласно которой уровень развития финансового рынка является катализатором экономического развития [2, с 7]. Стоит отметить, что именно экономики этих стран являются наиболее преуспевающими экономиками мира. Например, после проигрыша во второй мировой войне, Япония была вынуждена модернизировать свой рынок товаров и услуг, подход к формированию рынка рабочей силы и.т.д, для создания наиболее прогрессивной экономической модели. В этих же целях создавались финансово-промышленные группы, получившие названия «Кэйрэцу», аккумулирующие вокруг себя максимально возможные для охвата сектора экономики.
В условиях постоянного экономического давления со стороны недружественных государств Российская Федерация столкнулась с угрозами для своего экономического суверенитета, сложностях в реализации национальных проектов и целей развития экономики России. Введенные в 2022 санкции в отношении России нанесли значительный экономический ущерб. Тимофеев И.Н. указывает на то, что экономические санкции представляют собой инструмент внешнеполитического давления государства, направленное на смену политического режима страны-адресата, смены его политической системы, подрыв и ограничение военно-промышленного потенциала страны-адресата [3,с.14]. История знает множество примеров подобной политики со стороны иностранных государств, в том числе и в отношении России.
В сложившихся условиях государство вынужденно предпринимать ряд мер, направленных на стабилизацию и максимально возможное развитие финансового рынка для недопущения нанесения вреда отечественной экономики. Основными направлениями развития финансового рынка на 2025-2027 г.г. в видении Банка России стали: цифровизация финансового рынка; создания условий для усиления роли финансового рынка в финансировании трансформации экономики при сохранении устойчивости финансового сектор; развитие системы внешнеторговых платежей и расчетов; защита прав потребителей финансовых услуг и инвесторов, повышения финансовой доступности для граждан и бизнеса и.т.д [4, c. 1]. Следует более детально остановиться на некоторых из указанных направлений развития.
Так, цифровизация финансового рынка состоит во внедрении новых технологий и поддержки инновация на финансовом рынке. В рамках этого направления развития финансового рынка, в первую очередь ставится задача развития системы правового регулирования, поскольку стремительная цифровизация большинства экономических и общественных процессов обусловила некоторое отставание законодательства в этой области, необходимо обеспечить надежную правовую основу для недопущения и устранения пробелов в праве, недопущении нарушений прав и свобод граждан. Планируется развитие регулирования цифровых прав для обеспечения участников финансового рынка дополнительными условиями, позволяющими бизнесу создавать инновационные цифровые решения для привлечения инвестиций [4, с. 65].
Развитие системы внешнеторговых платежей заключается в развитии системы трансграничных расчета не только в национальной валюте России, но и национальных валютах иных стран. Данное направление развитие в целом соотносится с проводимой РФ политикой по разрушению системы однополярного миропорядка. В силу проводимой политики государства планируется расширение инфраструктуры международных расчётов; развития сети корреспондентских отношений и.т.д. [4, c. 67].
Таким образом, политика Российского государства в области развития финансового рынка во многом опирается на преодоление трудностей во внешнеторговых отношениях как между публичными образованиями, так и частными субъектами. При этом особое внимание уделяется цифровизации, недопущению нарушений прав и свобод граждан. Указанные действия должны благоприятным образом сказаться на защищенности отечественной экономики и, следовательно, на уровне ее стабильности, что благоприятным образом скажется на дальнейшем экономическом росте.
Важность финансовых рынков для экономической безопасности способности обеспечения экономического суверенитета, то есть независимости отечественной экономики от враждебного внешнего влияния. Учитывая процессы глобализации, происходящие в мире, обеспечение эффективной работы финансовых рынков государства является единственно правильным вариантов обеспечения экономического суверенитета.
Библиографический список
- Указ Президента РФ от 13.05.2017 №208 "О Стратегии экономической безопасности Российской Федерации на период до 2030 года"// Собрание законодательства РФ", 15.05.2017, N 20; ст. 2902 Официальный интернет-портал правовой информации http://www.pravo.gov.ru (дата обращения: 20.01.2025)
- Столбов М.И. Влияние финансового рынка на экономический рост и деловые циклы / М.И. Столбов // Экономика XXI века. - 2008. - № 8. - С. 55-69.
- Тимофеев И.Н. Политика санкций: цели, стратегии, инструменты: хрестоматия / Тимофеев И.Н., Махмутов Т.А. – Москва: Российский совет по международным делам, 2018. – 280 с.
- Основные направления развития финансового рынка Российской Федерации на 2025 год и период 2026 и 2027 годов// Центральный банк Российской Федерации. М., 2024