Деятельность предприятий условно можно охарактеризовать степенью соответствия или несоответствия внешней рискообразующей среды регионального и отраслевого характера и внутренней среды предприятия. Когда внешняя среда стабильна, не связана с влиянием большого количества негативных факторов риска, то потери или издержки во внутренней среде практически отсутствуют или находятся в пределах допустимой погрешности. Работа фирмы в этих условиях характеризуется: стабильностью производственной и социальной ситуации, высоким уровнем использования потенциала фирмы, минимальными дополнительными издержками производства при создании конечной продукции экономической устойчивостью (С₃) (табл. 1, рис. 1).

Условные обозначения:

1 — уровень потерь от внутренних рисков; 2 – уровень потерь от внешних рисков; 2¹ — то же, с учетом внутренних рисков предприятия; 2² – уровень потерь от внешних и внутренних рисков с учетом отраслевых и территориальных особенностей деятельности; С₁, С₂, С₃ — основные экономические ситуации устойчивости функционирования предприятий, УР — уровень риска, T — время функционирования предприятий.

Рисунок 1 – Основные ситуации функционирования экономических систем в условиях неопределенности и риска

По мере усиления влияния негативных факторов риска внешней среды фирма выходит из нормальных условий своего функционирования, при этом создаются предпосылки для образования в экономической системе существенных дополнительных издержек. Такая ситуация для фирмы является ситуацией средней экономической устойчивости (С₂) (табл. 1, рис. 1). Ее границы характеризуются уравновешиванием роста дополнительных издержек, величиной прибыли, полученной фирмой от реализации своей конечной продукции. Ситуация (С₂) является ситуацией средней экономической устойчивости предприятия.

Дальнейшее существенное влияние негативных факторов риска внешней среды приводит к нестабильности производственной и социальной ситуаций в отрасли и регионе, появлению в системе большого количества сбоев и отказов, низкому уровню или невозможности использования потенциала фирм, а также к отсутствию возможности обеспечить стабильные параметры деятельности через систему контрактов, резкому росту дополнительных издержек, которые уже не компенсируются дополнительной прибылью от реализации продукции и, как итог, приводят к убыткам (С₃) (табл. 1, рис. 1). Эта ситуация для фирмы является кризисной, и в конечном итоге приводит к банкротству.

Таким образом, находясь в одной из этих ситуаций предприятиям регионального отраслевого комплекса необходимо разрабатывать механизмы по оптимизации параметров деятельности для приведения внутренней среды предприятия в соответствие с внешними условиями, сложившимися в условиях рыночной экономики. Таким механизмом должна являться система управления рисками предприятий.

Влияние факторов внешней и внутренней среды, образование рисков в экономической системе приводит к существенным изменениям деятельности предприятий, изменяя характер развития этапов жизненного цикла экономической системы.

Эти потери изменяют характер функционирования экономической системы и её эффективность на всех этапах жизненного цикла.

Необходимо учесть тот факт, что интегральный уровень риска страны, региона, отрасли, предприятия (как интегральное количественное выражение совокупного риска) является составляющим элементом комплексного показателя экономической устойчивости региона, отрасли, предприятия (как интегральное количественное выражение устойчивости). Экономическая устойчивость реализуется в виде одной и основных составляющих инвестиционной активности в регионе, отрасли, на предприятии. Поэтому показатель экономической устойчивости необходимо использовать в качестве показателя эффективности функционирования предприятий.

Показатель экономической устойчивости предприятия, включающий совокупность показателей финансового состояния, эффективности производственно-хозяйственной деятельности, уровня организации труда и управления, характеризует уровень риска во внутренней среде предприятия и во внешней среде по отношению к проекту.

Таблица 1 – Характеристика основных ситуаций в зависимости от уровня риска

Таким образом, основные ситуации функционирования экономических систем в условиях неопределенности и риска определяются категорией экономической устойчивости предприятия, отрасли, региона, страны, которая является совокупной характеристикой уровня использования потенциала, стабильности производственной, социальной и финансовой ситуации в стране, регионе, отрасли, предприятии, в условиях рисков во внутренней и во внешней среде по отношению к исследуемому субъекту.