Введение
Лизинг является одним из наиболее прогрессивных методов финансирования производства, способным открыть современным организациям доступ к самой передовой технике [1]. Для успешного развития, выработки инвестиционной стратегии, лизинговой организации необходимо понимание ситуации на российском рынке в данной отрасли, понимание основных проблем и собственных перспектив [2].
В данной статье обобщены статистические данные по развитию лизинга в России. Выполнен сравнительный анализ тенденций развития лизинга в Европе и России, определены проблемы и перспективы развития лизинга.
Результаты исследования могут быть использованы лизинговыми компаниями при разработке стратегии своего развития, оценке перспектив роста, выборе наиболее перспективных направлений деятельности.
Исследование опиралось на статистические Росстата [3], данные компании «РИА Эксперт» [4] и др.
Анализ ситуации в лизинговой отрасли
Лизинг занял достойное место в экономике Российской Федерации наряду с другими финансовыми институтами . По объемам лизинговых сделок России занимает 6-е место в Европе, приближаясь к таким признанным мировым лидерам в этой сфере, как Великобритания, Италия, Франция и Германия [5].
Объемы лизинга в России растут очень быстрыми темпами. Как видно из табл. 2 темпы роста объема лизинговых сделок, за исключением кризисного 2008 г., возрастают, хотя и не достигли докризисного уровня (в 2007 г. они составляли 247,1%, а в 2011 г. 163,6%).
Таблица 1 – Сравнительные данные о темпах роста объемов лизинга и ряда макроэкономических показателей в 2003-2011 гг. [3]
| 2003 | 2004 | 2005 | 2006 | 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | |
| Объемы лизинговых сделок, в млрд. руб. |
30,1 |
69,8 |
129,7 |
156,2 |
385,9 |
372,1 |
264,2 |
458,1 |
749,5 |
| Темпы роста (цепные), в % |
100
|
231,9 |
185,8 |
120,4 |
247,1 |
96,4 |
71,0 |
173,4 |
163,6 |
| Индексы физического объема ВВП, в % |
107,3 |
107,2 |
106,4 |
108,2 |
108,5 |
105,2 |
92,2 |
104,3 |
104,3 |
| Средняя рентабельность организаций, в % |
5,9 |
8,5 |
8,8 |
12,2 |
10,4 |
5,4 |
5,5 |
6,7 |
7,0 |
| Темпы роста инвестиций в основной капитал, в % |
124,06 |
131,04 |
126,04 |
130,98 |
141,99 |
130,75 |
90,82 |
114,75 |
117,75 |
| Степень износа основных фондов на конец года, в % |
43,0 |
43,5 |
45,2 |
46,3 |
46,2 |
45,3 |
45,2 |
47,1 |
- |
Средний темп роста объемов лизинговых сделок за период с 2003 по 2011 гг. составил 149,5%, что значительно выше темпов роста ВВП (средний темп роста ВВП за аналогичный период составил 104,7%), и темпов роста инвестиций в основной капитал (122, 29%). Эти данные наглядно говорят об экономической привлекательности лизинговой отрасли и ее перспективах.
Еще одним фактором, влияющим на перспективы развития лизинговой отрасли, является высокая степень износа основных фондов в России, которая на конец 2010 г. составила 47,1%. Данный фактор свидетельствует о колоссальном потенциале развития лизинговой отрасли. При этом доля лизинга в ВВП России в 2010 году составляла всего 0,81% [3].
Результаты исследования позволили выявить основные проблемы, препятствующие развитию лизинга в России: низкая платежеспособность клиентов и связанный с ней спрос на лизинговые услуги со стороны потенциальных клиентов; концентрация финансовых ресурсов в московском регионе; недостаточный объем государственных инвестиций в рынок лизинга.
Еще одну проблему развития лизингово й отрасли наглядно подтверждают результаты опроса, проведенного Федеральной службой статистики. Основной проблемой для развития лизинговой деятельности, является несовершенство нормативно-правовой базы. Данный фактор в качестве основного выделили в 2010 г. 64,1% респондентов, а в 2011 г. – 50,5% [3].
В ходе исследования была выполнена балльная оценка (по десятибалльной шкале) состояния лизинга в России и Европе (табл. 3).
Таблица 2 – Балльная оценка состояния лизинга в России и Европе.
| Показатель сравнения | Россия | Оценка(1-10) | Европа | Оценка |
|
~10-15% | 3 | ~20-35% | 6 |
|
~20% | 2 | ~35-45% | 5 |
|
~25 % | 4 | ~40% | 8 |
|
~5-10% | 3 | ~15% | 5 |
|
~5-10% | 5 | ~15-20% | 7 |
|
~10-15% | 6 | ~20-30% | 8 |
| Итого | 23 | 39 |
Оценка показывает, что ситуация в Европе более благоприятна для развития лизинга, прежде всего благодаря более высокому уровню платежеспособности потенциальных клиентов, системе государственного регулирования лизингового рынка.
Выводы
По результатам проведенного исследования можно сделать следующие выводы.
У лизинговой отрасли в России очень большие перспективы. Перспективы ее развития обусловлены высоким уровнем износа основных средств, налоговыми льготами, темпами экономического роста, малой долей лизинга в ВВП. Серьезными проблемами являются несовершенство правовой базы в данной сфере, рост конкуренции, низкая платежеспособность клиентов, концентрация финансовых ресурсов в московском регионе.
Данные исследования могут быть использованы при разработке инвестиционной стратегии лизинговыми организациями.
Библиографический список
- Рязанцева М.В. Лизинг как метод финансирования геодезического производства // Известия ВУЗов. «Геодезия и аэрофотосъемка». -2002. – №3.
- Рязанцева М.В. Якушова Е.С. Управление развитием организации. // Известия ВУЗов. «Геодезия и аэрофотосъемка». – 2007. – № 4. – с.155-160.
- Официальный сайт Росстата. [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.gks.ru.
- Эксперт РА. Рынок лизинга по итогам 2010 года – как на дрожжах [Электронный ресурс]. Режим доступа: www/all-leasing.ru
- Титов И. Лизинг в России. [Электронный ресурс] // Территория бизнеса. – 2008. – № 8. Режим доступа: http://www. tb-magazine.ru